Warum Sie einen Vertrauenskontakt bei Ihrem Brokerkonto hinzufügen sollten
Wenn Sie ein neues Brokerkonto eröffnen oder Ihre Kontoinformationen aktualisieren, fragt Sie Ihr Broker nach einem "Vertrauenskontakt". Diese Anfrage ist nicht zwingend erforderlich – es gibt aber mehrere wichtige Gründe, diese Information bereitzustellen.
Was ist ein Vertrauenskontakt?
Ein Vertrauenskontakt ist eine Person, die Sie autorisieren, von Ihrer Maklerfirma kontaktiert zu werden, um beispielsweise ein Kontakt herzustellen, wenn der Makler Sie nicht erreichen kann, oder wenn dieser begründet der Ansicht ist, dass Ihr Konto möglichem finanziellen Missbrauch ausgesetzt sein könnte. Diese Person muss mindestens 18 Jahre alt sein. Es kann ein Familienmitglied, enger Freund, Anwalt, Buchhalter oder eine andere Person sein, der Sie vertrauen und die Ihre Privatsphäre respektieren würde.
Wichtig ist zu verstehen, was ein Vertrauenskontakt nicht ist. Das Benennen eines Vertrauenskontakts gibt dieser Person keine Befugnis, in Ihrem Namen zu handeln, Transaktionen auszuführen oder Aktivitäten in Ihrem Konto durchzuführen. Ihr Broker kann diese Person nur in spezifischen Schutzsituationen kontaktieren.
Warum es wichtig ist
Ein Vertrauenskontakt versetzt Ihre Maklerfirma in eine bessere Position, Ihr Konto zu schützen. Wenn Ihre Firma Sie nicht erreichen kann, kann ein Vertrauenskontakt Ihre Adresse überprüfen. Ein Vertrauenskontakt kann auch Ihrer Firma helfen, möglichen finanziellen Missbrauch zu erkennen und Ihre Vermögenswerte zu schützen. Falls Ihre Firma gesundheitliche Probleme vermutet, kann ein Vertrauenskontakt helfen, Ihre Vermögenswerte zu schützen.
Dies ist besonders wichtig als Schutzmaßnahme gegen Betrug und finanzielle Ausbeutung älterer Menschen. Im Februar 2018 erließ FINRA eine Regel, die alle Maklerfirmen dazu verpflichtet, Privatanleger um einen Vertrauenskontakt zu bitten, um Anleger vor finanzieller Ausbeutung und Betrug zu schützen.
Wie Sie einen Vertrauenskontakt hinzufügen
Maklerfirmen müssen Vertrauenskontaktinformationen anfordern, wenn sie ein neues Privatkundenkonto eröffnen oder Kontoinformationen für ein bestehendes Konto aktualisieren. Wenn Sie einen Vertrauenskontakt zu Ihrem Brokerkonto hinzufügen möchten, kontaktieren Sie Ihre Firma oder Ihren Anlageberater und fragen Sie, wie Sie einen hinzufügen.
Wählen Sie jemanden aus, dem Sie wirklich vertrauen und der wahrscheinlich erreichbar ist, wenn Ihr Broker ihn kontaktieren muss. Überprüfen Sie diese Information regelmäßig und aktualisieren Sie sie bei Bedarf.
Die regulatorische Grundlage
Die Vertrauenskontakt-Regel stammt aus FINRA Rule 4512, einem grundlegenden Element des modernen Anleger-Schutzsystems, das Maklerfirmen verpflichtet, angemessene Anstrengungen unternehmen, um den Namen und die Kontaktinformationen eines Vertrauenskontakts zu erhalten. FINRAs Mission besteht darin, Anleger zu schützen und die Integrität der Finanzmärkte zu gewährleisten, indem das Verhalten von Maklerfirmen reguliert wird und Regeln durchgesetzt werden, die ethische Praktiken fördern.
Das Benennen eines Vertrauenskontakts ist ein einfacher und kostenloser Schritt, der die Abwehr Ihres Kontos gegen Betrug verstärkt. Obwohl nicht erforderlich, empfehlen die SEC und FINRA Anlegern dringend, einen Vertrauenskontakt zu designieren.
Analyse, keine Anlageberatung.