Welche Unterlagen Ihr Broker führen muss und wie Sie sie anfordern
Welche Unterlagen Ihr Broker aufbewahren muss
Zu verstehen, welche Unterlagen Ihr Broker führen muss – und wie lange – ist wesentlich für die Überprüfung Ihrer Kontohistorie, die Beilegung von Streitigkeiten und die Verwaltung Ihrer Finanzen über die Zeit. Anleger sollten immer gute Unterlagen über ihre Wertpapiertransaktionen führen, einschließlich Kopien von Kontoauszügen, Handelsbestätigungen und stornierten Schecks. Allerdings haben Makler auch ihre eigenen rechtlichen Verpflichtungen zur Aufbewahrung Ihrer Kontoinformationen.
Die SEC-Regel 17a-4 regelt, wie lange Broker-Dealer ihre Geschäftsunterlagen aufbewahren, archivieren und zugänglich machen müssen. Die Aufbewahrungsfrist hängt von der Art des Dokuments ab. Makler müssen Blotter (Unterlagen mit Details aller Käufe und Verkäufe von Wertpapieren) mindestens sechs Jahre lang aufbewahren, aber Kopien von Handelsbestätigungen nur drei Jahre lang. Kundenunterlagen und Kontoinformationen müssen mindestens sechs Jahre lang aufbewahrt werden, während Handelsbestätigungen, Auftragszettel und Mitteilungen normalerweise mindestens drei Jahre lang aufbewahrt werden müssen. Finanzunterlagen wie Hauptbücher und Bilanzen müssen ebenfalls mindestens sechs Jahre lang aufbewahrt werden.
Ihr Recht auf Kontoinformationen
Makler sind verpflichtet, Ihnen regelmäßige Kontoauszüge und regelmäßige Bestätigungen Ihrer Kontodaten bereitzustellen. Ein Broker-Dealer muss dem Kunden eine Kopie des Kontodatensatzes innerhalb von 30 Tagen nach Eröffnung eines Kontos und danach in Abständen von höchstens 36 Monaten sowie innerhalb von 30 Tagen nach einer Änderung bestimmter Kontodaten zur Verfügung stellen. Jedes allgemeine Wertpapiermitglied muss mindestens einmal pro Kalenderquartal einen Kontoauszug mit einer Beschreibung Ihrer Bestände versenden.
Wie Sie Unterlagen von Ihrem Broker anfordern
Wenn Sie doppelte Kontoauszüge oder historische Unterlagen benötigen, wenden Sie sich an das Unternehmen und fragen Sie, ob es einen Nachweis Ihres Eigentums hat. Beachten Sie jedoch, dass Ihr Broker nicht verpflichtet ist, Unterlagen auf Dauer aufzubewahren, und Sie möglicherweise Schwierigkeiten haben, Unterlagen von Ihrem Broker zu erhalten, wenn die Zeit, für die Ihr Broker die Unterlagen aufbewahren muss, abgelaufen ist. Wenn Sie beispielsweise Handelsbestätigungen benötigen, die älter als drei Jahre sind, ist Ihr Broker möglicherweise nicht mehr verpflichtet, diese verfügbar zu halten.
Wenden Sie sich bei der Anforderung von Unterlagen direkt an den Kundendienst oder die Kontoverwaltung Ihres Brokers über Ihr Kontenportal oder per Telefon. Jedes allgemeine Wertpapiermitglied muss im Kontoauszug eine Erklärung enthalten, die den Kunden auffordert, unverzüglich alle Ungenauigkeiten oder Unstimmigkeiten in seinem Konto dem Makler zu melden. Die Erklärung sollte den Kunden auch darauf hinweisen, dass mündliche Mitteilungen schriftlich bestätigt werden sollten, um die Kundenschutzrechte zu schützen. Stellen Sie Ihre Anfrage immer schriftlich und führen Sie eine Aufzeichnung darüber, wann und an wen Sie sie gestellt haben.
Wichtigste Erkenntnisse
Die Aufbewahrungsverpflichtungen Ihres Brokers existieren, um Sie zu schützen und die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen. Wenn Sie wissen, welche Unterlagen gesetzlich erforderlich sind und wie lange, verstehen Sie besser, welche Rechte Sie haben, wenn Sie alte Unterlagen für Steuern, Streitigkeiten oder Kontoüberprüfungen benötigen. Warten Sie nicht, bis Sie dringend eine alte Unterlagen benötigen – fordern Sie Ihre Kontoinformationen regelmäßig an und überprüfen Sie sie.
Analyse, keine Anlageberatung.