Überprüfen Sie, ob Ihr Broker reguliert ist: SEC- und FINRA-Datenbanken
Warum die Regulierung des Brokers wichtig ist
Bei der Wahl eines Online-Brokers ist es eine der wichtigsten Sicherheitsmaßnahmen, zu verstehen, ob dieser reguliert ist. Die Regulierung bestimmt, ob Ihre Gelder durch Gesetze geschützt sind, ob der Broker von einer unabhängigen Behörde überwacht wird und ob Sie im Falle eines Problems rechtliche Abhilfe haben.
Der Unterschied zwischen einem regulierten und einem unregulierten Broker ist keine untergeordnete technische Angelegenheit – er ist der Unterschied zwischen dem Betrieb innerhalb eines Systems durchsetzbarer rechtlicher Schutzmaßnahmen und dem Betrieb in einer Umgebung, in der Ihr Geld vollständig der Verfügung desjenigen unterliegt, der die Plattform kontrolliert.
Wo Sie den Regulierungsstatus überprüfen
Wenn Ihr Broker in den Vereinigten Staaten tätig ist, müssen legitime Anlageexperten bei FINRA, der Securities and Exchange Commission (SEC) oder einer staatlichen Wertpapier- oder Versicherungsbehörde registriert oder lizenziert sein, bevor sie Ihnen etwas verkaufen können. Der Prozess ist unkompliziert:
FINRA BrokerCheck-Datenbank
Sie können das BrokerCheck-Tool von FINRA nutzen oder die BrokerCheck-Hotline unter (800) 289-9999 anrufen, um Fachleute zu recherchieren, die Wertpapiere verkaufen oder Finanzberatung anbieten. Mit BrokerCheck können Sie nach einer Maklerfirma oder einem einzelnen Makler nach Namen oder Registrierungsnummer suchen und sich mit den Websites staatlicher Aufsichtsbehörden verbinden. Die Datenbank ist kostenlos und wird von FINRA verwaltet.
In der Regel müssen derzeit registrierte Anlageexperten und Maklerfirmen ihre professionellen und disziplinarischen Informationen in der CRD innerhalb von 30 Tagen aktualisieren.
SEC-Datenbank für Anlageberater
Wenn Ihr Broker oder Anlageberater nur bei der SEC und nicht bei FINRA registriert ist, können Sie ihn in der SEC-Datenbank für Anlageberater (IAPD) überprüfen. Einige Anlageexperten, wie Anlageberater, sind möglicherweise nicht bei FINRA registriert. Sie können diese Personen jedoch trotzdem in BrokerCheck nachschlagen und feststellen, ob sie bei der SEC registriert sind. Wenn Sie auf ihr Profil in BrokerCheck klicken, werden Sie zur SEC-Datenbank für Anlageberater weitergeleitet.
Was ein regulierter Status bietet
Regulierte Broker müssen Kundengelder von ihren eigenen Betriebsmitteln trennen, regelmäßige Berichte über ihre finanzielle Gesundheit vorlegen und einen bestimmten Kapitalisierungsgrad einhalten. Darüber hinaus erfordert die SEC-Regulierung automatisch, dass der Broker der SIPC beitritt und Ihnen SIPC-Schutz gewährt. Dies bedeutet, dass bei einer Insolvenz der Firma Ihre Gelder und Wertpapiere, die von der Maklerfirma gehalten werden, bis zu 500.000 US-Dollar geschützt sind, einschließlich einer 250.000-Dollar-Grenze für Bargeld.
Warnsignale bei der Überprüfung der Registrierung
Wenn sie sagen, dass sie nicht registriert oder lizenziert sind, verabschieden Sie sich – und kaufen Sie nicht. Seien Sie auch vorsichtig, wenn:
- Die Website des Brokers keine behördlichen Angaben macht
- Eine Suche in BrokerCheck oder IAPD keine Ergebnisse liefert
- Die angegebene Registrierungsnummer nicht mit dem übereinstimmt, was Sie in offiziellen Datenbanken finden
- Der Unternehmensname auf der Website des Brokers von dem in den behördlichen Registern aufgeführten Namen abweicht
Unregulierte Broker können Trader einer Reihe von Risiken aussetzen, einschließlich potenzieller Betrügereien, mangelnder Transparenz und unzureichenden Kundenschutzes. Unregulierte Broker müssen keine Informationen über ihre Betriebsabläufe, ihren Finanzstatus oder ihre Eigentumsstruktur offenlegen.
Bevor Sie Geld einzahlen
Auch wenn sie sagen, dass sie registriert sind, führen Sie Ihre eigenen Recherchen durch. Bevor Sie mit einem Anlageexperten zusammenarbeiten, überprüfen Sie seine Qualifikationen und achten Sie auf Warnsignale in seinem Hintergrund. Eine Überprüfung dauert nur wenige Minuten und kann ernsthafte Probleme verhindern.
Analyse, keine Anlageberatung.