Broker-Beschwerde einreichen: Der Prozess erklärt

Was zählt als Broker-Beschwerde

Wenn Sie ein Problem mit Ihrem Broker haben, ist es wichtig zu verstehen, wie das formelle Beschwerdeverfahren funktioniert. FINRA behandelt Kundenunzufriedenheit als Beschwerde nur, wenn sie schriftlich erfolgt (einschließlich E-Mails, SMS und Direct Messages). Ein Telefonanruf, in dem Sie Frustration ausdrücken, ist zwar wichtig, löst aber nicht die formellen Beschwerdeverfahren aus, die Sie schützen. Ihre Beschwerde muss schriftlich erfolgen – ob per E-Mail, Brief oder sogar Social-Media-Post.

Wie Sie Ihre Beschwerde einreichen

Wenn Sie entschlossen haben, eine schriftliche Beschwerde einzureichen, sollten Sie schriftlich reklamieren, wenn Sie Geld verloren haben oder eine unbefugte Transaktion auf Ihrem Konto vorgenommen wurde, und Kopien Ihres Schreibens und der gesamten weiteren Korrespondenz mit dem Broker aufbewahren. Dokumentieren Sie das Problem klar, mit Datum, Transaktionsdetails und der gewünschten Lösung. Stellen Sie Ihren Broker sofort zur Rede bezüglich jeder Transaktion, die Sie nicht verstehen oder nicht autorisiert haben, und falls Sie mit der Antwort des Brokers nicht zufrieden sind, kontaktieren Sie den Filialleiter oder die Compliance-Abteilung des Unternehmens.

Ihr Broker muss den Empfang der Beschwerde unverzüglich bestätigen. Mitgliedsfirmen müssen den Empfang einer Beschwerde innerhalb von 15 Geschäftstagen nach Erhalt bestätigen und auf die in der Beschwerde aufgeworfenen Fragen innerhalb eines angemessenen Zeitraums antworten.

Das Schiedsverfahren verstehen

Wenn die Handhabung der Beschwerde durch die Firma Sie nicht zufriedenstellt, haben Sie Optionen jenseits der Akzeptanz ihrer Reaktion. Die meisten Kontoauszüge zwischen Broker-Dealern und ihren Kunden enthalten Schiedsklauseln, die normalerweise erfordern, dass Kunden alle Streitigkeiten mit dem Broker-Dealer schiedsrichterlich beilegen lassen. FINRA's Dispute Resolution Services hilft Investoren und Firmen, wertpapierbezogene Streitigkeiten durch Schiedsverfahren und Mediation beizulegen und bietet ein faires, effizientes und wirksames Forum zur Beilegung von Streitigkeiten, an denen Broker-Dealer und ihre Makler beteiligt sind.

Schiedsverfahren können billiger und schneller sein als die Beilegung eines Streits vor Gericht. Grundsätzlich gestatten die das Schiedsverfahren regelnden Regeln die Einreichung einer Klage innerhalb von sechs Jahren nach dem Vorfall oder Ereignis, das die Klage begründet. Allerdings können kürzere Verjährungsfristen gelten, daher ist schnelles Handeln entscheidend.

Maßnahmen ergreifen

Mitgliedsfirmen müssen Dateien mit allen Kundenbeschwerden mindestens vier Jahre lang aufbewahren, und diese Dateien werden im Office of Supervisory Jurisdiction der Firma unterhalten. Ihre Beschwerde wird zu einer formellen Akte, und FINRA untersucht Beschwerden gegen Broker-Dealer und deren Mitarbeiter und ist befugt, Disziplinarmaßnahmen gegen Broker und deren Firmen einzuleiten.

Der Schlüssel zu einer erfolgreichen Beschwerde ist Genauigkeit, Dokumentation und Beharrlichkeit. Bewahren Sie Unterlagen auf, kommunizieren Sie schriftlich, wenn möglich, und zögern Sie nicht – je früher Sie ein Problem ansprechen, desto besser sind Ihre Lösungsoptionen.

Quellen

FINRA Regel 4530 Meldepflichten

FINRA Dispute Resolution Services

SEC Investor-Mitteilung: Broker-Dealer/Kundenschaftsschiedsverfahren

Analyse, keine Anlageberatung.